Nyheter

2021-04-28

SFM i branschdialog med Finansinspektionen om penningtvätt

SFM deltar i regelbunden dialog med ansvariga chefer inom Finansinspektionen för området för motverkande av penningtvätt och finansiering av terrorism. Den 28 april genomfördes första mötet för 2021 och SFM fick möjlighet att lyfta nedan frågeställningar:

—

EBA REPORT ON THE FUTURE AML/CFT FRAMEWORK IN THE EU p. 55.a.i) –  Hur ska finansiella institut med en outsourcad compliancefunktion eller ingen compliancefunktion (försäkrings¬förmedlare har inte ett sådant krav t.ex.) förhålla sig till den inslagna vägen? Hänvisning sker alltjämt till en roll inom bolaget, och om bolaget bara har två anställda, hur ska man på ett ändamålsenligt sätt lösa AML/CFT compliance officer? Kan Finansinspektionen berätta något mer om hur FI deltagit i och drivit denna fråga? 

EBA REPORT ON THE FUTURE AML/CFT FRAMEWORK IN THE EU, s. 28 – vad grunden är för Eba:s övervägande att utvärdera sakskadeförsäkringsförmedlares (och skadeförsäkringsbolag) roll i penningtvättssammanhang? Det framstår som obegripligt.

Tjänstepensionsförsäkringar och kommande översyn av AML-ramverket

Tjänstepensionsförsäkringar från tjänstepensionsföretag i Sverige är förknippade med en väldigt låg risk för penningtvätt (se senast i prop. 2018/19:158 s. 656 f). Tjänste-pensionsföretag omfattas av naturliga skäl inte av penningtvättsregelverket medan försäkrings­förmedlare (och försäkringsföretag) som tillhandahåller samma produkt omfattas fullt ut, och behöver bl.a. ta in information om PEP och kundkännedom, fast det inte blir ändamålsenligt för just produkten tjänstepension. Inför kommande översyn av AML-direktivet ges möjlighet att lösa denna icke ändamålsenliga skillnad. Kommer Finansinspektionen säkerställa tillräcklig samverkan internt mellan penningtvättsavdelningen och rättsavdelningen för försäkring samt externt med Finansdepartementet och berörda branschorganisationer, inför att förslagen om ändringarna i AML-regelverket ska diskuteras? Hur och när i så fall?

—

Vad gäller centralt funktionsansvarig informerade FI att Eba, den europeiska myndigheten som ansvarar för området, i närtid kommer att komma med riktlinjer i bland annat denna fråga, som i större utsträckning ska ta hänsyn till storlek, omfattning och komplexitet som en försäkrings­förmedlare bedriver. FI bekräftade att man förstår utmaningen för försäkringsförmedlarmarknaden och att man var medveten om problematiken i detta avseende. Vad gällde skadeförsäkringsområdet tog FI till sig SFM:s synpunkter i den utsträckning de kan påverka frågan framgent. I frågan avseende tjänstepensionsförsäkring var FI öppen för fortsatt dialog i frågan där även Svensk Försäkring lyft upp problematiken, där SFM avser att ta frågan vidare när utkast till regelverken kommer.

För frågor eller synpunkter, kontakta SFM:s jurist på perjohan.gidlund@sfm.se